Адвокат перечислил нежелательные фразы при банковских переводах

Фразы «аренда» и «за квартиру» при банковских переводах могут заинтересовать налоговые органы, а «подарок» — вызвать подозрения у самой финансовой организации, предупредил в беседе с «Газетой.Ru» адвокат Александр Барканов. Он также предостерег от использования формулировок «взятка», «дроп», «крипта» и «финансовая пирамида» даже в шутку — подобные транзакции скорее всего расценят как незаконные.

Полный отказ от использования при переводе каких бы то ни было комментариев — тоже своего рода иллюзия, что блокировки не последует. Это в полной степени не избавляет от проверки оснований поступающих денег, особенно если суммы подозрительно крупные, не задерживаясь на счёте, распыляются другим получателям и т.д, однако если подписи к переводам различные, суммы разные, само по себе это не должно вызывать подозрений. Следует соблюдать финансовую гигиену, заблаговременно запастись документальным подтверждением совершаемых денежных операций, — посоветовал Барканов.

Он отметил, что сам по себе заем средств и возврат долга не являются основанием для блокировки карты. Однако если такие переводы неоднократны и носят регулярный характер, а суммы превышают установленный договором лимит в 10 тыс. рублей, это может вызвать подозрение банка, блокировку или приостановку операции.

Ранее эксперт Национального центра финансовой грамотности Елена Бобкова заявила, что банковский перевод за какую-либо услугу простому человеку, который не зарегистрирован как самозанятый или предприниматель. По её словам, в таком случае отправителя денежных средств могут принять за контрагента.