Юрист предупредил: шутливые комментарии к переводам блокируют счета
10.07.2026 22:36
Провокации или неоднозначные формулировки в комментариях к банковским переводам могут стать причиной дополнительных проверок со стороны банка, что нередко приводит к временному блокированию средств. Об этом сообщил Александр Хаминский, юрист центра правопорядка в Москве и области, в интервью РИА Новости. Он отметил, что, хотя большинство операций обрабатывается автоматически, содержание записей в платежах может анализироваться банковскими системами, а небезопасные формулировки могут вызвать интерес и привести к дополнительным проверкам.
Помимо отправителя, возможные последствия двусмысленности в сообщениях могут затронуть и получателя средств. На время выяснения деталей перевода деньги могут быть заблокированы, что вынуждает обе стороны объяснять истинный смысл комментария и, при необходимости, подтверждать законность перевода, предостерегает Хаминский.
Несмотря на отсутствие единого списка запрещенных терминов, поскольку банки не раскрывают критерии своих систем анализа, частыми объектами проверок становятся переводы, содержащие слова, предполагающие коммерческую деятельность физических лиц. Особое внимание также привлекают формулировки, связанные с незаконной деятельностью, такими как:
- терроризм
- оружие
- наркотики
- взятки
- отмывание денег
- мошенничество
- азартные игры
- фиктивные сделки
- угрозы
Хаминский уточнил, что даже шутки с использованием таких слов могут вызвать проверку, поскольку системы не в состоянии улавливать контекст. Юрист делает вывод: чтобы избежать возможных проблем, при переводе денежных средств лучше воздержаться от заполнения поля "сообщение получателю".
