Банк России возьмёт под контроль все денежные переводы между физлицами

Со следующего года Центробанк начнёт запрашивать у кредитных организаций сведения по денежным переводам между физическими лицами, а также предоставлять ссылку на источники на платежном рынке, передает Деловой Казахстан.

Стало известно, что ЦБ отправил банкам разработанную, новую форму отчетности. В ней необходимо указывать абсолютно обо всех p2p-транзакциях. Проще говоря, переводы от физлица к физлицу станут регулироваться более тщательно. Также в данной форме нужно предоставлять персональные данные отправителей и получателей средств.

Однако к p2p-переводам не относятся переводы денежных средств на депозиты, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, а также переводы юрлицам и индивидуальным предпринимателям.

По-нашему мнению, эта мера в первую очередь направлена на тщательное регулирование и больший контроль p2p-операций. Для того, чтобы более качественно препятствовать отмыванию доходов и блокировать подозрительные p2p-операции. Основная цель заключается в нахождении «черных касс», так как серое предпринимательство обходит уплату налогов, путём приёма оплаты наличными или же осуществления переводов на банковскую карту от физического лица.

Ключевая сложность заключается в интеграции этой задачи. Так как банкам необходимо обрабатывать огромные массивы данных, которые далее необходимо передавать в ЦБ. Для построения аналитики потребуются серьёзные IT-решения на очень высоком уровне. До конца неясно, готова ли банковская система к такому усилению регуляции.

Эксперты компании Alpari