Ситуация с осуществляемыми банком ABLV выплатами. Есть ли надежда на получение денег?

В этом месяце (февраль 2022 года) исполняется 4 года с момента объявления банком ABLV о самоликвидации.

Для тех, кто напрямую не вовлечен в процесс, ситуация может выглядеть вполне логичной: заявки от кредиторов поданы и рассматриваются, банк рапортует произведенных выплатах и т.д.

Совсем другая картина складывается, если вам довелось участвовать в процессе изнутри. В этом случае сразу становится понятно, что общая сумма выплат на данный момент составляет около 635 млн. евро в которые включается сумма порядка 450 млн. евро, хотя последняя сумма была выплачена не банком, а Латвийским государством из специального гарантийного фонда. Также будет понятно, что общая сумма требований превышает 2 млрд. евро и что фактически выплачена очень небольшая часть этих денег.

Также каждый кредитор банка знает, что банк уже достаточно продолжительное время проводит их проверку, в рамках которой, в том числе, исследуются источники происхождения его средств. И по мере того, как проверка завершается для все большего количество кредиторов, все больше кредиторов получают из банка письмо, в котором лаконично указывается что, в соответствии с Латвийским законодательством в области отмывания средств, полученных незаконным путём, банк приостанавливает выплату средств и уведомляет СФР (Служба Финансовой Разведки). И прогноз здесь неоптимистичный: большая часть кредиторов, у которых в ходе производимых банком «зависли» ABLV выплаты, получили или получат такое письмо.

Если указанное выше письмо получено, кредитору банка нужно хорошо себе представлять, что подавляющее большинство дел, рассматриваемых СФР, далее передаются в полицию для возбуждения уголовного процесса о возможной легализации средств, полученных преступным путём. В свою очередь, 90% дел, переданных полиции, закончатся в суде.

И основной причиной, как уже было указано, является неспособность предоставить доказательства законности происхождения средств или представление таких доказательств в недостаточном объёме и не в той форме, которая требуется Латвийским законодательством.

Если клиент банка активно ищет и подает доказательства (иногда требуются документы о сделках, происходивших более 10 лет назад), в нашей практике есть много случаев, когда, дело заканчивается на различных стадиях рассмотрения и клиент получает свои деньги: непосредственно в банке, на стадии рассмотрения дела в СФР, в полиции, а также в суде, когда суд не соглашался с доводами следствия и не принимает решение о конфискации.

Поэтому, получив письмо из банка с требованием предоставить информацию и документы о сделках десятилетней давности, следует отнестись к этому со всей серьёзностью и, во многих случаях, обращаться за профессиональной помощью. В противном случае, с большой вероятностью можно утверждать, что деньги будут конфискованы.

Это объясняется тем, что в Латвии для конфискации денежных средств, в случаях, когда есть подозрения в их нелегальном происхождении и собственник денежных средств, по мнению следствия, не может достоверно объяснить их законное происхождение и не предоставляет достаточные доказательства, следователь может допустить, что указанные средства, вероятнее всего имеют преступное происхождение. Таким образом в таких делах не действует презумпция невиновности и для конфискации средств, находящихся на счету в банке достаточно указанного выше допущения. Нетрудно догадаться, что это создает широкие возможности для злоупотребления.

В соответствии с недавней информацией из Суда по экономическим делам, в ближайшие два года может поступить примерно 1000 дел, связанных с ликвидацией и производимыми банком ABLV выплатами, дела о легализации средств, полученных преступным путём, связанные со счетами нерезидентов. Сколько из них закончатся позитивно для клиентов – прогнозировать трудно, но точно можно сказать, что может произойти только в случае, если клиент активно отстаивает свои права.

Если у вас возникли какие-либо вопросы или необходима дополнительная консультация в связи с вышеуказанной информацией, просим обращаться к партнёрам рижского бюро NJORD Law Firm — присяжному адвокату Дмитрию Колесникову (+37167313315, Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.) и присяжному адвокату Дмитрию Николаенко (+371 67 313 315, Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.)