Меняются правила частых переводов с карты на карту

В 2026 году Федеральная налоговая служба вместе с Банком России готовят серьёзные обновления системы мониторинга за движением средств между физическими лицами, сообщает KONKURENT.RU.

Целью данной инициативы является выявление скрытой предпринимательской деятельности, которая часто маскируется под обычные бытовые переводы с карты на карту.

Для этого внедряется систему так называемых «красных флагов», которые позволят алгоритмам в автоматическом режиме определять потенциальных нарушителей.

Основной акцент в новой системе контроля будет сделан не на объёме передаваемых средств, а на характере самих операций. Подозрение вызовут в первую очередь те счета, на которые регулярно поступают деньги из самых разных регионов страны. Кроме того, индикатором предпринимательской деятельности станет массовость транзакций, совершаемых в типичное рабочее время, что характерно для коммерческих расчетов.

Отмечается, что теперь даже небольшие суммы могут привлечь внимание инспекторов, если платежи совершаются слишком часто, так как именно высокая периодичность станет одним из главных маркеров бизнес-активности.

Несмотря на ужесточение контроля, прорабатывается и система исключений, чтобы не создавать лишних сложностей для добросовестных граждан.

Например, из-под действия «рисковых факторов» будут полностью выведены все внутрисемейные расчеты. При этом трактовать понятие семьи планируется максимально широко. В эту категорию попадут не только родственники, но и сожители, а также те, кто состоит в гражданском браке.

Также ФНС не будут интересовать переводы, которые человек совершает между своими личными счетами в разных банках.

Ещё одним успокаивающим фактором для владельцев карт станет то, что размер разового крупного перевода сам по себе не будет считаться критическим критерием, если он не сопровождается вышеупомянутыми системными признаками предпринимательства.