Касательно формирования регуляторных условий для создания криптобирж

Президентом Республики Казахстан Токаевым К.К. в ноябре 2021 года дано поручение усилить работу по формированию сбалансированных регуляторных условий для создания криптобирж, передает Деловой Казахстан.

В настоящее время постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 12 ноября 2019 года № 188 «Об утверждении Правил формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для банков второго уровня, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан» (далее – Постановление №188) к банкам второго уровня установлены требования по управлению рисками путём разработки соответствующих механизмов и инструментов в целях недопущения того, что оказываемые банками услуги не будут использованы другими лицами для целей совершения или оказания содействия в проведении операций клиентами, деятельность которых связана с криптовалютой.

Согласно международным рекомендациям ФАТФ отмечаются высокие риски ОД/ФТ, связанные с цифровыми активами. В этой связи, ФАТФ рекомендует странам принять меры по обеспечению регулирования по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма провайдеров услуг в сфере цифровых активов, в части осуществления надлежащей проверки клиентов, включая текущий мониторинг, хранение данных и направление сообщений о подозрительных операциях, применение риск-ориентированного подхода, а также лицензирование или регистрации деятельности провайдеров услуг цифровых активов.

В целях формирования сбалансированных регуляторных условий для создания и функционирования криптобирж МФЦА проводятся мероприятия по реализации пилотного проекта по функционированию криптобирж на площадке МФЦА во взаимодействии с казахстанскими банками и государственными органами, одним из вопросов которых является возможность открытия банковских счетов для криптобирж МФЦА.

В этой связи, Агентством разработаны поправки в Постановление №188, предусматривающие возможность проведения операций в пользу участников криптобирж МФЦА после надлежащей проверки клиентов, предусмотрены требования в том числе по получению и фиксированию сведений о репутации и характере деятельности участника МФЦА, об источниках происхождения средств; осуществлению мониторинга и изучению операций с деньгами участника МФЦА; выявлению бенефициарных собственников, направлению в уполномоченный орган по финансовому мониторингу необходимой информации при выявлении подозрительных операций.

В отношении банковских операций с другими криптобиржами сохранены действующие регуляторные требования, в частности, сохранена ответственность банков за разработку внутреннего порядка отказа от проведения операций с необеспеченными цифровыми активами.

Постановление вступает в силу по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.