КИВИ Банк лишен лицензии: финансовые игры с теневым бизнесом под угрозой

В последние дни бурно обсуждается решение Банка России лишить лицензии на осуществление банковских операций одну из крупнейших кредитных организаций страны — КИВИ Банк (АО), передает DKNews.kz.

Этот шаг регулятора был вызван серьёзными нарушениями, связанными как с финансовой безопасностью, так и с обеспечением законности в банковской сфере.

Согласно официальному заявлению Банка России, решение о лишении лицензии было принято на основании многочисленных фактов нарушения КИВИ Банком законодательства, регулирующего банковскую деятельность. За последние 12 месяцев банк неоднократно нарушал федеральные законы и нормативные акты регулятора, что привело к применению к нему ряда мер, включая ограничения на осуществление определенных операций.

Особое внимание было уделено фактам систематического нарушения требований в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. КИВИ Банк допускался в проведение высокорискованных операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая транзакции в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор. Такая деятельность не только нарушала закон, но и создавала серьёзные риски для финансовой безопасности страны и благополучия граждан.

Особое внимание уделено также случаям открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их согласия. Это практика, которая является не только нарушением закона о защите персональных данных, но и создает значительные риски для финансовой безопасности граждан.

Банк России отмечает, что КИВИ Банк не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на многократные предупреждения и активную надзорную работу регулятора. Вместо этого, банк продолжал проводить высокорискованные операции, игнорируя законодательные требования и рекомендации Банка России.