Криптовалютные биржи Казахстана для новичков в инвестициях

Лицензия

Инструменты и валюты

Комиссии

Безопасность

Удобство и поддержка

Что в итоге

Торговля криптовалютами в Казахстане разрешена только на площадках с лицензией МФЦА. Разберемся, какие лицензированные криптобиржи в стране наиболее удобные, безопасные и выгодные для торговли.

Лицензия

Казахстан на 19-м месте в мире по уровню владения криптовалютами. При этом, по данным Национального Банка Казахстана, на ноябрь 2024 года около 1,5 млн казахстанцев инвестируют на неконтролируемых международных децентрализованных биржах. Причины могут быть разные: низкие комиссии, недоверие к местным площадкам, большой выбор инструментов. Тем не менее риски для инвестора выше.

Каждый слышал о том, как люди теряют деньги из-за сложных условий вывода или скама. Выход — выбор криптобиржи с лицензией местного регулятора. Преимущества очевидны:

— минимальный риск стать участником нелегальной схемы. К примеру, токены, которые можно анонимизировать, не допускаются на местные биржи. Также площадки следят за оборотом «грязных» (украденных и связанных с криминалом) криптовалют;

— в случае споров или проблем с биржей трейдеры могут обратиться в МФЦА, который действует в рамках прозрачной правовой системы. Если дело дойдет до суда, то процесс пройдёт в Казахстане — финансовые издержки (оплата юриста, переезды) будут ниже, чем в случае с компанией в иностранной юрисдикции;

— поддержка тенге. Вывести деньги можно в национальной валюте;

— торговля через лицензированные биржи не вызывает вопросов со стороны налоговых или правоохранительных органов Казахстана.

На сервисе Token я обнаружил список из восьми бирж цифровых активов, зарегистрированных в Казахстане. После чего проверил актуальность лицензий на сайте МФЦА.

Оказалось, что срок действия лицензии компании Xignal&MT истёк 28 марта 2024 года, лицензия компании Eurasia Blockchain Fintech Group Limited тоже закончилась. В списке МФЦА мне также удалось найти Bigone Investment, которая является оператором криптобиржи Bigone Euarsia.

Сайт и контактные данные Delta DA, чтобы запросить информацию и проверить работу поддержки, мне найти не удалось. В списке осталось шесть компаний, которые я и взял для обзора.

Инструменты и валюты

Широкий выбор инструментов даёт больше возможностей для реализации разных стратегий.

Чем больше выбор инструментов, тем больше возможностей для реализации разных стратегий и достижения финансовых целей. Биржи цифровых активов и инвесторы в Казахстане ориентируются на список одобренных МФЦА криптовалют, который на июнь 2024 года включает 107 монет.

На сайте казахстанской биржи Bybit я насчитал 501 доступную для торгов криптовалюту. У полностью отечественной ATAIX Eurasia их пятнадцать. Такой разброс подчеркивает различие в подходах бирж. Крупные международные площадки предлагают большой выбор инструментов для опытных трейдеров и инвесторов, реализующих сложные стратегии. Локальные биржи делают акцент на упрощенной инфраструктуре и работе с ограниченным, но проверенным списком монет, и привлекательны для начинающих инвесторов или тех, кто ценит стабильность.

На всех платформах доступна спотовая торговля — покупать и продавать криптовалюты можно по текущим рыночным ценам. При этом только Binance, Bybit и BigOne предлагают маржинальную торговлю. Это когда трейдер использует заемные средства биржи для увеличения объёма сделки. Торговля с маржой увеличивает объём сделки, а, значит, и потенциальную прибыль, но растут и риски.

Разберем два примера:

1. У трейдера есть $1000. Он покупает одну монету ABC по цене $1000. Если цена ABC вырастет, например, до $1100, то прибыль по сделке составит $100 (10%). Если цена упадет до $900, то есть на $100, то убыток составит 10%. Это пример спотовой торговли без маржи.
2. Трейдер использует $1000 собственных средств и берет $1000 в заем у биржи (плечо 2х). Он покупает 2 ABC по $1,000 за монету. Если цена монеты вырастет до $1100, прибыль составит $200 (20%). Если ABC подешевеет до $900, убыток будет $200 (20%). А ещё за использование маржи трейдер платит бирже процент.

Стейкинг — дополнительный способ заработать на криптобирже. Вместо того чтобы просто держать криптовалюту на счёте, можно её на время «заморозить» в системе. За это сеть регулярно платит вам «проценты» в криптовалюте.

Биржа Intebix ни на один запрос не ответила.

Комиссии

За каждую покупку и продажу биржа берет комиссию. Высокие комиссии снижают доходность, особенно при частых сделках, например, как в трейдинге.

Представим, что трейдер покупает и продает криптовалюту на сумму $1000 с комиссией 0,1% — каждая операция обходится ему в $1. Если он совершает двадцать таких сделок в месяц, это будет уже $20 в месяц, что за год составит $240. Эту сумму придётся вычесть из общего полученного дохода.

На криптовалютном рынке в торгах участвуют тейкеры и мейкеры. Тейкер создает ордер, который исполняется сразу. Мейкер размещает отложенный ордер, который не исполняется немедленно. Торговая комиссия для тейкера и мейкера на криптовалютной бирже может отличаться.

Кроме сборов за торговые сделки, некоторые площадки берут деньги за пополнение счета и вывод средств в фиатной валюте.

Безопасность

Все компании стараются защитить данные. Как правило, предлагают двухфакторную аутентификацию (2FA), подтверждение аккаунта и транзакций по электронной почте и номеру телефона.

Двухфакторная аутентификация (2FA) добавляет второй уровень защиты к аккаунту пользователя — помимо пароля, для входа нужно подтвердить личность с помощью дополнительного кода, который приходит на телефон или генерируется приложением (например, Google Authenticator).

Проверить безопасность торговой площадки можно на истории. В 2019 году на бирже Binance хакеры взломали API-ключи — у пользователей украли $40 млн. Однако потери биржа компенсировала из средств страхового фонда SAFU (The Secure Asset Fund for Users).

BN KZ Technologies Limited работает в Казахстане как отдельная компания. Однако поддержка Binance подтвердила, что работа фонда распространяется и на инвесторов из Казахстана. По заявлению криптобиржи, платформа использует RoR (сведения о хранении активов) и готова предоставить доказательства того, что у компании есть средства, которые покрывают все активы пользователей в соотношении 1:1. Похожий механизм действует и на Bybit.

Информацию о взломе и краже с Bybit и других площадок из списка в открытых источниках найти не удалось. Однако это не значит, что такое не произойдет в будущем. Тем не менее локальная работа таких бирж как, например, CaspianEx и ATAIX снижает вероятность атак против них.

Хакеры чаще выбирают крупные криптовалютные биржи из-за больших ресурсов, высокой ликвидности и популярности среди пользователей. Эти платформы хранят значительные суммы. Для примера, на июль 2024 года средства пользователей на Binance составили более $100 млрд.

Удобство и поддержка

Удобство и скорость сделок зависят от торгового терминала брокера и IT-решений компании. Техническая поддержка должна быстро отвечать на вопросы — это признак качественного сервиса.

Некоторые биржи предлагают демо-счета с виртуальными деньгами, что позволяет торговать без рисков. Это удобно, если первый раз пробуешь себя в роли трейдера или инвестора.

У всех компаний из списка, за исключением Biteeu и CaspianEx, мне удалось найти мобильные приложения для Android и iOS. Обратная связь с Biteeu только по электронной почте, что, на мой взгляд, неудобно — ответы на срочные вопросы придётся ждать. Впрочем, ни на один запрос биржа мне не ответила. Ответы поддержки CaspianEx и ATAIX Eurasia по почте приходили в течение часа.

Что в итоге

• Наличие у криптобиржи лицензии МФЦА снижает риски мошенничества и скама.

• Крупные международные площадки (Binance, Bybit) предлагают сотни криптовалютных пар и маржинальную торговлю — можно реализовать сложные стратегии, но риски выше. Неплохой выбор для опытных трейдеров.

• Местные площадки (ATAIX Eurasia, CaspianEx) удобны для начинающих инвесторов — количество инструментов ограничено, но в списке наиболее ликвидные, крупные по капитализации монеты. Демо-трейдинг (Binance, Bybit) поможет новичкам без рисков разобраться с основами торговли.

• Все биржи в юрисдикции МФЦА поддерживают тенге, что упрощает ввод и вывод денег, снижает расходы, связанные с конвертацией.

Не является инвестиционной рекомендацией. Мнение редакции может не совпадать с мнением автора